写于 2018-10-03 08:13:04| 永利国际娱乐官方网站| 奇点

MetLife支付2500万美元用于年金销售违规行为 - FINRA

(路透社) - 监管机构周二表示,MetLife证券公司将向华尔街的行业资助监管机构支付2500万美元,用于解决因转换客户可变年金而导致的不当行为

金融业监管局(FINRA)称,该制裁包括罚款2000万美元和500万美元

FINRA表示,罚款标志着FINRA与可变年金有关

“大都会人寿与FINRA调查充分合作,我们很高兴将这件事放在我们身后,”MetLife发言人说

他说,该公司既没有承认也没有拒绝FINRA的指控,已经拨出资金支付罚款

FINRA表示,MetLife的“年金转换”业务在2009年至2014年期间产生了至少1.52亿美元的佣金

年金是一种保险产品,为投资者提供稳定的收入支付,通常用于换取一次性投资

可变年金的账户价值,人寿保险,共同基金和延税退休计划的组合,取决于这些投资的表现

当经纪人鼓励客户交换较旧的年金以购买不同的年金时,“年金转换”就会发生,通常会给客户带来很大的成本并使经纪人受益

在此期间,MetLife在36,000个交换机应用程序的近四分之三中,歪曲或遗漏了至少一个关于成本和客户现有可变年金特征的重要事实

FINRA表示,例如,MetLife错误地告诉客户他们现有的年金比MetLife推荐的更换费用更贵

在许多情况下,经纪人也没有透露转换的客户会在现有年金中放弃某些特征,例如投资保证本金和利息的账户 - 在某些情况下高达3%或4% - 根据和解协议,无需额外费用

FINRA表示,MetLife在此期间没有“合理监督”年金转换

2014年3月,美国金融业监管局(FINRA)对两名前大都会人寿经纪人提出申诉,称其参与了一项为期七年的计划,通过让客户转换2100万美元的年金来扩大佣金

根据监管文件,MetLife于2012年终止了位于纽约Williamsville的经纪人Christopher Birli和Patrick Chapin

根据2014年美国金融业协会的一份投诉,两人曾为参与学校退休计划的纽约州立大学员工提供建议

根据监管文件,两家经纪商同意永久禁止该行业,不承认也不否认FINRA的指控

reut.rs/26Pquqj